Paano Gamitin ang Excel para sa Financial Analysis

Ang mga mambabasang tulad mo ay tumutulong sa pagsuporta sa MUO. Kapag bumili ka gamit ang mga link sa aming site, maaari kaming makakuha ng isang affiliate na komisyon. Magbasa pa.

Ang Excel ay isang financial powerhouse, na ginagawang madali ang mga kumplikadong kalkulasyon at pagmamanipula ng data. Ginagamit ito ng mga propesyunal sa pananalapi, analyst, at may-ari ng negosyo para mas malalim ang pagsusuri sa pananalapi nang madali.

MUO Video ng araw MAG-SCROLL PARA MAGPATULOY SA NILALAMAN

Kaya, kung gusto mong gumamit ng Excel para sa pagsusuri sa pananalapi, tuklasin natin ang mahahalagang formula sa pananalapi, paggana, at mga halimbawa ng pagsusuri ng Excel.

Pag-set Up ng Excel Spreadsheet

Magsisimula kami sa pamamagitan ng pag-set up ng sample na set ng data mula sa isang hypothetical na kumpanya. Maaari mong kopyahin ang set ng data na ito upang masundan ang aming halimbawa at matulungan kang mas maunawaan ang pagsusuri sa pananalapi gamit ang Excel.

Ipagpalagay natin na ang XYZ Inc. ay isang maliit na software firm na gusto nating suriin. Mayroon kaming data para sa 2021 at 2022, na magsisilbing batayan para sa aming pagsusuri sa pananalapi. Kapag mas naunawaan mo na ang mga konseptong ito, maaari mong ulitin ang halimbawa sa iyong data. Gayunpaman, kung ang iyong data ay hindi kasalukuyang nakabalangkas, maaaring gusto mong magsimula paglikha ng isang balanse sheet sa Excel .

Narito ang hitsura ng aming sample na dataset:

Set ng data para sa pagsusuri sa pananalapi sa Excel

Mga Karaniwang Formula ng Pagsusuri sa Pinansyal

Nagbibigay ang Excel ng malawak na hanay ng mga formula na makakatulong sa iyong magsagawa ng pagsusuri sa pananalapi. Kabilang dito ang anumang bagay mula sa mga pangunahing kalkulasyon sa matematika hanggang sa mga ratio at porsyento.

kung paano mag-border ng teksto sa photoshop

Nasa ibaba ang ilang karaniwang ginagamit na mga formula sa pananalapi na maaari mong gamitin upang magsagawa ng pagsusuri sa pananalapi sa Excel.

1. Pagkalkula ng Kita at Mga Sukatan ng Benta

Narito ang mga formula na magagamit mo upang kalkulahin ang kita sa mga benta at mga margin ng tubo ng iyong dataset:

Kita sa pagbebenta : Ito ang kabuuang kita o kita mula sa pagbebenta ng iyong mga produkto at serbisyo. Ang kabuuang kita sa iyong dataset ay kumakatawan sa kita sa mga benta. Sa halimbawa sa itaas, ang aming kita sa benta noong 2021 ay ,200,000.
Gross profit margin : Ito ang kita na natitira pagkatapos ibawas ang halaga ng mga kalakal na naibenta. Upang kalkulahin ito, sundin ang formula na ito:
```
Gross Profit Margin = ((Sales Revenue - COGS) / Sales Revenue) * 100
```
Kung titingnan mo ang aming sample na data, ang formula sa cell B12 ay dapat magmukhang ganito: 7DB3EBCA28A0FF0A3AA081E2AB5D38252A1
Net Profit Margin : Ang natitirang kita pagkatapos na ibawas ang lahat ng mga gastos (halimbawa, mga gastos sa pagpapatakbo at mga buwis) ay ang netong margin ng kita ng anumang kumpanya. Upang kalkulahin ang net profit margin, maaari mong gamitin ang sumusunod na formula.
```
Net Profit Margin = (Net Profit / Sales Revenue) * 100
```
Ganito dapat ang hitsura ng formula sa aming sample na set ng data:

2. Pagtatasa ng Liquidity

Ang ratio ng pagkatubig ng isang kumpanya ay kumakatawan sa kakayahang matugunan ang mga panandaliang obligasyon sa pananalapi. Ang impormasyong ito ay karaniwang ginagamit upang matukoy kung ang isang kumpanya ay may sapat na likidong mga asset upang masakop ang mga kasalukuyang pananagutan nito.

Ito ang ilan sa mga karaniwang formula ng liquidity ratios na ginagamit para magsagawa ng financial analysis sa Excel:

hindi gumagana ang pag-reset ng password ng network ng playstation

Kasalukuyang Ratio : Tumutulong ang formula ng ratio na ito na suriin ang katatagan ng pananalapi ng isang kumpanya sa pamamagitan ng pagkalkula ng panandaliang pagkatubig nito. Maaari mong gamitin ang formula:
```
Current Ratio = Current Assets / Current Liabilities
```
Sa aming set ng data, hahatiin namin ang halaga sa B7 sa B8 upang makamit ito, at nagdagdag kami ng larawan na kumakatawan sa aming mga kalkulasyon para sa seksyong ito sa ibaba.
Mabilis na Ratio : Kung sakaling gusto mong ibukod ang iyong imbentaryo mula sa kasalukuyang mga asset (dahil maaaring mahirap i-convert ito sa cash sa maikling panahon), maaari mong gamitin ang quick ratio formula, na:
```
 Quick Ratio = (Current Assets - Inventory) / Current Liabilities
```
Sa aming halimbawa, gagamitin namin ang formula na ito. para makuha ang mabilis na ratio:
```
=(B7-B10)/B8
```

3. Pagsukat ng Pagkakakitaan

Ang mga ratio ng kakayahang kumita ay mahalagang mga tool upang sukatin kung gaano kahusay ang iyong kumpanya ay maaaring makabuo ng kita mula sa mga gastos at pamumuhunan nito. Magagamit mo ang mga ito para makita kung gaano kahusay at epektibong ginagamit ng iyong kumpanya ang mga mapagkukunan nito.

Narito ang ilang karaniwang mga ratio ng kakayahang kumita na maaari mong gawin gamit ang Excel:

Return on Assets (ROA) : Ito ang kakayahan ng iyong kumpanya na makabuo ng kita mula sa mga ari-arian nito. Ang formula na magagamit mo para kalkulahin ito ay:
```
ROA = (Net Income / Total Assets) * 100
```
Gaya ng nakalkula dati, ang netong kita at kabuuang asset ng aming data set ay 5,000 at 0,000, ayon sa pagkakabanggit. Kaya, gagamitin namin ang formula na ito para kalkulahin ang ROA:
```
=(B13/B7)*100
```
Return on Equity (ROE) : Gaya ng ipinahihiwatig ng pangalan, kinakatawan ng ratio na ito kung gaano kahusay ginagamit ng iyong kumpanya ang equity ng mga shareholder upang makabuo ng mga kita. Upang kalkulahin ito, gamitin ang formula:
```
ROE = (Net Income / Shareholder's Equity) * 100
```
Upang kalkulahin ang sukatang ito para sa aming sample na data, gagamitin namin ang '(B13 / B9) * 100' sa aming Excel sheet, tulad ng ipinapakita sa ibaba:

4. Pagsusuri sa Pamumuhunan at Pagpapahalaga

Ang mga sukatan ng pamumuhunan at pagpapahalaga ay mahalaga para sa kumpanya at sa mga shareholder. Nagbibigay sila ng insight sa pangkalahatang kalusugan ng pananalapi ng iyong kumpanya.

Tuklasin natin ang ilang karaniwang mga ratio ng pamumuhunan at pagpapahalaga at kung paano kalkulahin ang mga ito gamit ang Microsoft Excel.

Price-to-Earnings Ratio : Ang pormula na ito (malawakang ginagamit ng mga mamumuhunan) ay nagkukumpara sa presyo ng stock ng kumpanya sa earnings per share (EPS) nito.
```
P/E Ratio = Stock Price / Earnings Per Share (EPS)
```
Price-to-Book Ratio : Inihahambing ng ratio ng P/B ang presyo ng stock ng kumpanya sa halaga ng libro nito sa bawat bahagi. Ito ay kadalasang ginagamit upang suriin kung ang isang stock ay sobrang halaga o undervalued.
```
P/B Ratio = Stock Price / (Shareholder's Equity / Number of Outstanding Shares)
```
Ito ang hitsura ng aming set ng data pagkatapos kalkulahin ang mga sukatang ito:

Paggalugad ng Mga Advanced na Teknik sa Pagsusuri sa Pinansyal

Bagama't sinaklaw namin ang mga pangunahing kaalaman sa pagsusuri sa pananalapi sa Excel sa itaas, maraming iba pang mga advanced na diskarte ang maaaring mapahusay ang iyong mga kakayahan sa pagsusuri. Tulad ng mga formula na aming na-explore sa itaas, mayroong iba't ibang mga pinansiyal na function upang galugarin sa Excel .

Habang patuloy mong pinapalago ang iyong mga kasanayan sa pagsusuri sa pananalapi, narito ang ilang karagdagang lugar na maaari mong isaalang-alang na tuklasin:

Advanced Statistical Analysis : Nag-aalok din ang Excel ng malawak na hanay ng mga istatistikal na function at tool na magagamit mo para sa pagsusuri sa pananalapi. Kasama sa mga diskarteng ito ang pagsusuri ng regression, pagsusuri ng ugnayan, serye ng oras, atbp.
Advanced na Financial Modeling : Maaari kang bumuo ng mga modelong pinansyal (tulad ng mga modelo ng pagpepresyo ng opsyon at mga modelo ng pagpepresyo ng capital asset (CAPM)) para sa mas sopistikadong pagsusuri.
Automation gamit ang VBA : Matutulungan ka ng VBA na i-automate ang mga paulit-ulit na gawain na magagamit mo upang mapabuti ang kahusayan at pagiging produktibo sa iyong mga daloy ng trabaho sa pagsusuri sa pananalapi.

Maaari mo ring gamitin mga template ng spreadsheet ng personal na pananalapi sa Excel upang personal na pamahalaan ang pera.

Pinadali ang Pagsusuri sa Pananalapi

Binibigyan ng Excel ang mga user ng mga kinakailangang tool upang harapin ang iba't ibang gawain sa pagsusuri sa pananalapi. Ang mga formula na tinalakay sa itaas ay dapat makatulong sa iyo na gumawa ng mas matalinong mga desisyon sa pananalapi at maging isang mahusay na financial analyst.

hindi maaaring mag-sign sa icloud sa iphone